Rahoitusanalyytikkoja kouluttava ja alan ammattietiikasta huolehtiva kansainvälinen CFA Institute on laatinut pelisäännöt finanssipalveluiden tarjoajille. CFA Instituten julkaisemat ”Sijoittajan oikeudet” kertovat, millaista kohtelua asiakkailla on oikeus odottaa.

SIJOITTAJAN OIKEUDET

KÄYTTÄESSÄNI RAHOITUSALAN AMMATTILAISTEN JA YRITYSTEN PALVELUITA MINULLA ON OIKEUS…

1.        rehelliseen, asiantuntevaan ja eettisesti kestävään kohteluun, joka kunnioittaa voimassaolevaa lakia;

2.        itsenäisiin ja objektiivisiin neuvoihin ja apuun, jotka perustuvat asiantunteviin analyyseihin, hyvään arvostelukykyyn ja huolelliseen työhön;

3.        siihen, että omat taloudelliset intressini menevät asiaani hoitavan henkilön ja hänen edustamansa yrityksen intressien edelle;

4.        saada yhtä hyvää kohtelua kuin muutkin asiakkaat;

5.        kuulla olemassa olevista tai mahdollisista eturistiriidoista tuotteiden tai palveluiden tarjoamisessa;

6.        siihen, että taloudellinen tilanteeni, tavoitteeni ja rajoitteeni ymmärretään, ja ne huomioidaan saamissani neuvoissa;

7.        selkeään, täsmälliseen, täydelliseen ja oikea-aikaiseen viestintään selkokielellä ja sellaisessa muodossa, jossa tieto välittyy tehokkaasti;

8.        saada selvyys kaikista veloitettavista palkkioista ja kustannuksista, joiden tulee olla tasapuolisia ja kohtuullisia;

9.        luottamuksellisuuteen tietojeni käsittelyssä;

10.      asianmukaisiin ja täydellisiin, puolestani tehdyn työn tueksi laadittuihin asiakirjoihin.

Sijoittajan oikeudet on tiivistetty näihin kymmeneen pykälään. Ne määrittävät periaatteet, joiden varaan asiakkaan ja ammattimaisen palveluntarjoajan välisen luottamuksen tulisi rakentua. Sijoittajan oikeudet kattavat kaikki rahoituspalvelut henkilökohtaisesta pankkiasioinnista asunnon ostamiseen.

Sijoittajien oikeudet auttavat asiakkaita vaatimaan olennaisia tietoja ja saamaan odotuksia vastaavaa palvelua. "Haluamme lisätä palveluntarjoajien ja asiakkaiden välistä luottamusta kautta maailman. Suomessa tilanne on kehittynyt hyvään suuntaan, mutta esimerkiksi palveluiden hinnoittelun läpinäkyvyydessä ja asiakkaan etujen puolustamisessa on edelleen parantamisen varaa”, CFA Suomen puheenjohtaja Kati Eriksson sanoo.

Sijoittajan oikeudet sisältävät vaatimuksen asettaa asiakkaan taloudelliset edut aina palveluntarjoajan etujen edelle. Asiakkaalle tulee kertoa mahdollisista eturistiriidoista ja antaa selvitys kaikista palkkioista ja kustannuksista ymmärrettävällä tavalla.

"Rohkaisemme sijoittajia ja alan ammattilaisia sitoutumaan sijoittajan oikeuksiin. Näin finanssialan yritykset voivat viestiä asiakkailleen olevansa luotettavia toimijoita”, Eriksson sanoo.

Asiasta ensin kertoi viestintätoimisto Kaiku Helsinki