USA pystyy monitoroimaan kaikkia SWIFT järjestelmässä välitettyjä kansainvälisiä rahatransaktioita (noin 90% maailmankaupasta) ja tämän tiedon perusteella USA on asettanut  pakotteita ja uhkauksia niille toimijoille, jotka sen mielestä käyvät epämieluisaa kauppaa. Tämä vallan käyttö on synnyttänyt vastareaktion: siirtymistä pois dollareista ja SWIFT järjestelmästä.

SWIFT järjestelmässä välitetään myös muita kuin dollariarvoisia kansainvälisiä transaktioita. Siellä välitetään esimerkiksi Euroalueen sisäisiä transaktioita (oheisessa kuvassa ei ole mukana Euroalueen sisäisten transaktioiden osuutta). Mutta USA:lla on pääsy myös kaikkien näiden transaktioiden tietoihin. Tämä johtuu siitä että SWIFT järjestelmän kaikki tiedot on kahdennettu sekä Belgiaan että USA:n mantereelle. Ja USA:ssa nuo tiedot ovat USA:n lakien alaisia ja viranomaisten käytettävissä. Tämä on aiheuttanut sen, että Euro ei ole maailmankaupassa vaihtoehto dollarille. Muita vaihtoehtoja haetaan.

Kiinan CIPS järjestelmä on varteenotettava kilpailija

Ainoan riippumattoman ja käytössä olevan vaihtoehdon tarjoaa tällä hetkellä Kiinan CIPS järjestelmä, jossa välitetään noin puolet Kiinan Yuan (RMB) määräisistä transaktioista. Toinen puoli Kiinan Yuan kaupasta välitetään edelleen SWIFT järjestelmän kautta. CIPS järjestelmä on jonkin verran SWIFT järjestelmää kustannustehokkaampi ja nopeampi menetelmä ja sen markkinaosuus kasvaa.

SWIFT järjestelmän monopoliasemaa on monasti käytetty painostuskeinona:

– Venäjä suljettiin vuonna 2022 pois SWIFT järjestelmästä ja se on joutunut siirtymään ulkomaankaupassaan pääosin CIPS järjestelmän käyttöön

– Eurooppa olisi Trump:n ensimmäisellä kaudella halunnut jatkaa Iranin kanssa solmittua ydinsulkusopimusta ja kauppaa Iranin kanssa. Mutta USA pystyi monitoroimaan eurooppalaisten toimijoiden Iran kauppaa ja uhkasi pakotteilla jos toimintaa jatketaan. Tämä johti siihen että Euroopan oli pakko tyytyä noudattamaan USA:n politiikkaa ja rikkoa Iranin kanssa tekemänsä sopimus.

– ….

Intia on rakentanut sisäistä rahaliikennettä välittävät, SFMS ja UPI (kuluttajamaksut) järjestelmät.  Näitä käytetään kuitenkin pääosin vain Intian sisäisessä rahaliikenteessä.  Intian tapaan myös Venäjä on kehittänyt sisäisiin rahansiirtoihin oman SPFS järjestelmänsä.  Näiden järjestelmien olemassaolo tekee Intiasta, Venäjästä ja Kiinasta riippumattomia toimijoita, joiden kaikkia transaktioita ei pystytä USA:n tai Euroopan toimesta monitoroimaan. Eurooppa ja USA ovat sen sijaan tässä suhteessa naimisissa keskenään. Tilit ovat yhteisesti kummankin näkyvissä. Halusi taikka ei.

Olisi mukavaa ja taloudellisesti hyödyllistä jos Euroa käytettäisiin maailmankaupassa vaihdannan välineenä.  Hyvä tavoite voisi olla, että Euron käyttö maailmankaupassa nousisi samaan vajaan 20% osuuteen, jota Euro edustaa maailman bruttokansantuotteesta.  Esteenä on tällä hetkellä riippuvuus USA:sta. Euron käyttö ei ole monellekaan valtiolle huoltovarmuussyistä realistinen vaihtoehto niin kauan kuin USA pystyy monitoroimaan Euroissa käytyjä maailmankaupan transaktioita. Tarvitaan toisistaan riippumattomia, varmentavia järjestelmiä ja Kiinan CIPS/Yuan on sen Kiina riippuvuudesta huolimatta eräs realistinen vaihtoehto.

Lisää tietoa:

https://en.macromicro.me/charts/120689/world-share-of-trade-finance-via-swift-by-currency

https://en.wikipedia.org/wiki/BRICS_Pay