CFA institute on laatinut pelisäännöt sijoituspalvelujen tarjoajille

Rahoitusanalyytikkoja kouluttava ja alan ammattietiikasta huolehtiva kansainvälinen CFA Institute on laatinut pelisäännöt finanssipalveluiden tarjoajille. CFA Instituten julkaisemat ”Sijoittajan oikeudet” kertovat, millaista kohtelua asiakkailla on oikeus odottaa.

SIJOITTAJAN OIKEUDET

KÄYTTÄESSÄNI RAHOITUSALAN AMMATTILAISTEN JA YRITYSTEN PALVELUITA MINULLA ON OIKEUS…

1.        rehelliseen, asiantuntevaan ja eettisesti kestävään kohteluun, joka kunnioittaa voimassaolevaa lakia;

2.        itsenäisiin ja objektiivisiin neuvoihin ja apuun, jotka perustuvat asiantunteviin analyyseihin, hyvään arvostelukykyyn ja huolelliseen työhön;

3.        siihen, että omat taloudelliset intressini menevät asiaani hoitavan henkilön ja hänen edustamansa yrityksen intressien edelle;

4.        saada yhtä hyvää kohtelua kuin muutkin asiakkaat;

5.        kuulla olemassa olevista tai mahdollisista eturistiriidoista tuotteiden tai palveluiden tarjoamisessa;

6.        siihen, että taloudellinen tilanteeni, tavoitteeni ja rajoitteeni ymmärretään, ja ne huomioidaan saamissani neuvoissa;

7.        selkeään, täsmälliseen, täydelliseen ja oikea-aikaiseen viestintään selkokielellä ja sellaisessa muodossa, jossa tieto välittyy tehokkaasti;

8.        saada selvyys kaikista veloitettavista palkkioista ja kustannuksista, joiden tulee olla tasapuolisia ja kohtuullisia;

9.        luottamuksellisuuteen tietojeni käsittelyssä;

10.      asianmukaisiin ja täydellisiin, puolestani tehdyn työn tueksi laadittuihin asiakirjoihin.

Sijoittajan oikeudet on tiivistetty näihin kymmeneen pykälään. Ne määrittävät periaatteet, joiden varaan asiakkaan ja ammattimaisen palveluntarjoajan välisen luottamuksen tulisi rakentua. Sijoittajan oikeudet kattavat kaikki rahoituspalvelut henkilökohtaisesta pankkiasioinnista asunnon ostamiseen.

Sijoittajien oikeudet auttavat asiakkaita vaatimaan olennaisia tietoja ja saamaan odotuksia vastaavaa palvelua. "Haluamme lisätä palveluntarjoajien ja asiakkaiden välistä luottamusta kautta maailman. Suomessa tilanne on kehittynyt hyvään suuntaan, mutta esimerkiksi palveluiden hinnoittelun läpinäkyvyydessä ja asiakkaan etujen puolustamisessa on edelleen parantamisen varaa”, CFA Suomen puheenjohtaja Kati Eriksson sanoo.

Sijoittajan oikeudet sisältävät vaatimuksen asettaa asiakkaan taloudelliset edut aina palveluntarjoajan etujen edelle. Asiakkaalle tulee kertoa mahdollisista eturistiriidoista ja antaa selvitys kaikista palkkioista ja kustannuksista ymmärrettävällä tavalla.

"Rohkaisemme sijoittajia ja alan ammattilaisia sitoutumaan sijoittajan oikeuksiin. Näin finanssialan yritykset voivat viestiä asiakkailleen olevansa luotettavia toimijoita”, Eriksson sanoo.

 

Asiasta ensin kertoi viestintätoimisto Kaiku Helsinki

One thought on “CFA institute on laatinut pelisäännöt sijoituspalvelujen tarjoajille

  1. Asiallinen setti

    Ehdotan, että seuraavassa versiossa "8.        saada selvyys kaikista veloitettavista palkkioista ja kustannuksista, joiden tulee olla tasapuolisia ja kohtuullisia;"  muutetaan tälläiseksi: "8.        saada selvyys kaikista veloitettavista palkkioista ja kustannuksista. Niiden tulee olla tasapuolisia ja kohtuullisia;"

    Alkuperäinen tarkoittanee, että selvyys pitää saada vain tasapuolisista ja kohtuullisista palkkioista. Oikeasti selvyyspitää saada varsinkin epätasapuolisista tai kohtuuttomista palkkioista. Siksi muutosehdotus.

Comments are closed.

Related Posts

"Minä voinkin ottaa nämä rahat"
Yhteiskunta

Mikro- ja makrotason horisontaaliset tulonsiirrot

Terve yhteiskunta pitää huolta kaikista jäsenistään. Siihen tarvitaan myös tulonsiirtoja. Perinteisesti oikeistossa tulonsiirtoja pyritään kutistamaan kun taas vasemmistossa niitä halutaan lisätä. Tulonsiirrot ovat tarpeellisia, mutta

Sijoittaminen

Suomalaisten yritysten tunnusluvut löytyvät piksun työkalut valikosta

Suomalaisten yritysten tunnusluvut on laskettu valmiiksi piksun TYÖKALUT -> ARVOSTUSKERTOIMIA sivulle:

S/P%  =  (S)ales per (P)rice.    Liikevaihto suhteessa markkina-arvoon (milj.) prosentteina. Joidenkin yritysten tekemä lisäarvo

Yhteiskunta

Yrittäjästatuksella (esim toiminimellä) toimimista helpotetaan ja sähköiset alustat voivat tarjota yrittäjästatuksella toimiville urakoita

Euroopan unioni on säätänyt alustatyödirektiivin, jonka mukaan alustatyötä (ja muita urakoita) tulee voida tehdä niin yrittäjänä kuin työsuhteessakin.

Monet maat, kuten Suomi, ovat pyrkineet pakottamaan kansalaisiaan

Sijoittaminen

Euroopan keskuspankin mukaan kulta on hyvä arvon säilyttäjä silloin kun ajat ovat levottomat

Euroopan keskuspankki kertoo raportissaan sijoittajille tärkeää informaatiota kullan soveltuvuudesta sijoitusinstrumentiksi:

Fyysinen kulta on antanut hyvää suojaa osakemarkkinoiden volatiliteettiä, talouspolitiikan äkkikäänteitä ja geopoliittisia riskejä vastaan.
Turvallisimpia