Untuvikko sijoittaja tekee virheitä ja oppii niistä

Blogissani on ollut taukoa. Työkiireet ovat syöneet kovasti aikaani ja blogin kirjoittelu on jäänyt vähäiseksi – käytännössä olemattomaksi. Sijoituksia olen kumminkin seurannut ja salkkuuni on tullut muutoksia.

Untuvikko sijoittajana olen tehnyt isoja virheitä ja vääriä valintoja viimeisen vuoden aikana. Jos jotain hyvää virheistä pitää löytää, niin ainakin tämä opettaa tulevaisuutta varten. Sijoittamisen alussa onkin hyvä maksaa oppirahoja, koska sijoitukseni eivät vielä ole euromääräisesti suuria. Sijoittamani rahat ovat myös pelkästään ylimääräistä, joten normaaliin talouteeni sillä ei ole minkäänlaista vaikutusta. Käydään läpi pari mokaa, mitä olen tehnyt vuonna 2009.

Keväällä 2009 yritysten kurssit olivat järjettömän alhaisia. Kuten viisaat ovat kertoneet, taantuman tullessa tulee ylireagointeja ja kurssit painuvat liiaksikin. Maalis-toukokuu 2009 oli jälkeenpäin katsottuna parhaimpia ajankohtia ostaa osakkeita. Itse otin laskelmoidun riskin ja päädyin myymään osan osakkeista ja odotin laskun jatkuvan vielä kesällä 2009. Toisin kävi… Olisi pitänyt (jälkiviisaus on aina paras viisaus!) ostaa mm. YIT ja Ramirent, kun niiden hinta oli kohdallaan keväällä ja kesällä. Tästä kelkasta myöhästyin ja siirsin koko ajan ostopäätöstäni odottaessani uutta laskua. Minun tuurillani lasku tulee nyt, kun salkkuuni on tullut taas lisäyksiä.

Myin Rautaruukin ja Wärtsilän pienellä voitolla. Ostin tilalle Seligson Euro Corporate Bonds (yritysten joukkovelkakirjoja) ja Ruotsin markkinoita laskumarkkioiden ETF:än Xact Bear. Onneksi viimeinen sijoitus oli hyvin pieni, koska tiesin riskien olevan suuret.

Myin 7.5. 2009 aikaisemmin talvella 2008-9 ostamani WÄRTSILÄn osakkeen hintaan 28,40. Voiton lisäksi sain osingot. Tuurilla myynti sijoittui lähellä lyhyen ajan huippua. Ostohinta oli 24,75. Voittoa 14,7% + osinkoja taisi tulla noin 6%.

Tämä olikin lyhyellä tähtäimellä katsottuna kannattavaa. Ostin Wärtsilän osakkeen takaisin noin kuukausi sitten hintaan 25,35 euroa. Tällä kertaa tarkoitukseni on pitää osake laskuissa ja nousuissa. Ostopäätökseeni vaikutti, että osakkeen hinta oli selkeästi tippunut alle 100 päivän keskiarvon. Wärtsilä on myös hyvä osingonmaksaja ja tämä painoi ostopäätöksessäni. Näkymät yhtiöllä ovat kohtuulliset, mutta tilauskanta saattaa vielä romahtaa. Mikäli näin käy, tulen lisäämään Wärtsilän osuutta salkussa. Tällä kertaa lyhyt kauppa kannatti, mutta en usko tuurini riittävän tulevaisuudessa montaa kertaa, joten jätän lyhyen kaupan suosiolla hyvin pieneksi.

Rautaruukki tuli salkkuuni 12,61 hintaan samaan aikaan Wärtsilän kanssa talvella 2008-9. Myin myös tämän keväällä hintaan 16,50, eli voittoa 30,8%. Osinkoja taisi tulla reilu 10% myyntivoiton lisäksi.

Rautaruukki kiinnostaa edelleen, mutta toistaiseksi olen pidättynyt sen ostosta. Näen Rautaruukin näkymät sen verran epävarmana, että odotan vielä.

Xact Bear ETF tuottaa laskumarkkinoilla. Ostin tämän keväällä 2009. Tässä kohtaa tuli suurin mokani. Markkinat kääntyivätkin nousuun vastoin omia arvailujani ja kyseinen ETF-paperi salkussani meni rankasti punaiseksi. Ostohintaa oli Ruotsin kruunuissa 48,25 ja myönsin tappioni ja myin ETF-paperin tappiolla hintaan 34,55. Tappiota syntyi siis noin -29%. Ainoa onni onnettomuudessa on, että sijoittamani summat tähän riskipaperiin olivat selvästi suoria osakekkeita pienempiä. Loppuen lopuksi jäin euromääräisesti selvästi voitolle kaupoissani tänä vuonna. Seligsonin Euro Corporate Bonds tuotti kevään ostamisen jälkeen noin 8%. Nämä myin marraskuussa ja ostin tilalle suoria osakkeita. Verojen ja muiden kulujen jälkeen vuosi oli ihan kohtuullisen hyvä, vaikka ajoitukset eivät nappiin menneetkään osakkeiden ostossa. Aloin koota salkkua selkeästi liian myöhään.

Nykyinen salkkuni marraskuun ostosten jälkeen näyttää seuraavalta:

FORTUM – 17,54€

NOKIA – 9,14€

OUTOTEC – 22,96€

WÄRTSILÄ B – 25,35€

ENRGIA RAAKA-AINE ETF (ETFS Energy DJ-AIGCI) – 8,50€

Tällä hetkellä salkku on hivenen pakkasella: -1,35%. Koska tästä eteenpäin pyrin rakentamaan salkkua vuosiksi eteenpäin, en enää sorru lyhyeksi myyntiin. Lyhyen aikavälin arvoilla ei minusta ole mitään merkitystä. Jokainen yhtiö antaa lisäksi keväällä osinkoa ja luotan näiden yhtiöiden maksavan kohtuullista parempaa osinkoa tulevaisuudessa. Nokia on tietysti poikkeus joukossa. Näkemykseni on, että Nokia on tällä hetkellä jonkinasteissa kriisissä ja siksi se on selkeästi alihinnoiteltu markkinoilla. Kunhan NSN saadaan ensi vuonna siivottua kuntoon, niin eiköhän Nokian kurssikin nouse. Kännyköitä se valmistaa, kuin McDonalds purilaisia ja yhtiön brändi on maailman suurimpia. Pitkällä aikavälillä uskon Nokiankin toipuvan.

Wärtsilän veivaus oli vähän siinä ja siinä… Olisin voinut yhtähyvin pitää osakkeen salkussa koko ajan.

Tantuma hellittää jossain vaiheessa ja siksi olen keväällä ostanut energia ETF:ää Saksan markkinoilta. Öljyn ja energian hinta nousee, kun inflaatio nostaa päätään. Tämä on alipainossa salkussa ja pidän sitä jonkinlaisena "inflaatiosuojana". Markkinoiden massiivinen rahaelvytys saattaa näkyvä lähivuosina nopeasti nousevana inflaationa. Silloin tämä arvopaperi saattaa tuottaa kivasti.

Tulen lisämään osakkeita salkkuuni ehkä ensi vuonna osinkojen jälkeen ehkä myöhemmin. Tällä hetkellä seuraan mm. YIT, Rautaruukki, Neste Oil, Ramirent, Kone ja Konecranes yhtiöitä.

Blogissani on ollut taukoa. Työkiireet ovat syöneet kovasti aikaani ja blogin kirjoittelu on jäänyt vähäiseksi – käytännössä olemattomaksi. Sijoituksia olen kumminkin seurannut ja salkkuuni on tullut muutoksia.

Untuvikko sijoittajana olen tehnyt isoja virheitä ja vääriä valintoja viimeisen vuoden aikana. Jos jotain hyvää virheistä pitää löytää, niin ainakin tämä opettaa tulevaisuutta varten. Sijoittamisen alussa onkin hyvä maksaa oppirahoja, koska sijoitukseni eivät vielä ole euromääräisesti suuria. Sijoittamani rahat ovat myös pelkästään ylimääräistä, joten normaaliin talouteeni sillä ei ole minkäänlaista vaikutusta. Käydään läpi pari mokaa, mitä olen tehnyt vuonna 2009.

Keväällä 2009 yritysten kurssit olivat järjettömän alhaisia. Kuten viisaat ovat kertoneet, taantuman tullessa tulee ylireagointeja ja kurssit painuvat liiaksikin. Maalis-toukokuu 2009 oli jälkeenpäin katsottuna parhaimpia ajankohtia ostaa osakkeita. Itse otin laskelmoidun riskin ja päädyin myymään osan osakkeista ja odotin laskun jatkuvan vielä kesällä 2009. Toisin kävi… Olisi pitänyt (jälkiviisaus on aina paras viisaus!) ostaa mm. YIT ja Ramirent, kun niiden hinta oli kohdallaan keväällä ja kesällä. Tästä kelkasta myöhästyin ja siirsin koko ajan ostopäätöstäni odottaessani uutta laskua. Minun tuurillani lasku tulee nyt, kun salkkuuni on tullut taas lisäyksiä.

Myin Rautaruukin ja Wärtsilän pienellä voitolla. Ostin tilalle Seligson Euro Corporate Bonds (yritysten joukkovelkakirjoja) ja Ruotsin markkinoita laskumarkkioiden ETF:än Xact Bear. Onneksi viimeinen sijoitus oli hyvin pieni, koska tiesin riskien olevan suuret.

Myin 7.5. 2009 aikaisemmin talvella 2008-9 ostamani WÄRTSILÄn osakkeen hintaan 28,40. Voiton lisäksi sain osingot. Tuurilla myynti sijoittui lähellä lyhyen ajan huippua. Ostohinta oli 24,75. Voittoa 14,7% + osinkoja taisi tulla noin 6%.

Tämä olikin lyhyellä tähtäimellä katsottuna kannattavaa. Ostin Wärtsilän osakkeen takaisin noin kuukausi sitten hintaan 25,35 euroa. Tällä kertaa tarkoitukseni on pitää osake laskuissa ja nousuissa. Ostopäätökseeni vaikutti, että osakkeen hinta oli selkeästi tippunut alle 100 päivän keskiarvon. Wärtsilä on myös hyvä osingonmaksaja ja tämä painoi ostopäätöksessäni. Näkymät yhtiöllä ovat kohtuulliset, mutta tilauskanta saattaa vielä romahtaa. Mikäli näin käy, tulen lisäämään Wärtsilän osuutta salkussa. Tällä kertaa lyhyt kauppa kannatti, mutta en usko tuurini riittävän tulevaisuudessa montaa kertaa, joten jätän lyhyen kaupan suosiolla hyvin pieneksi.

Rautaruukki tuli salkkuuni 12,61 hintaan samaan aikaan Wärtsilän kanssa talvella 2008-9. Myin myös tämän keväällä hintaan 16,50, eli voittoa 30,8%. Osinkoja taisi tulla reilu 10% myyntivoiton lisäksi.

Rautaruukki kiinnostaa edelleen, mutta toistaiseksi olen pidättynyt sen ostosta. Näen Rautaruukin näkymät sen verran epävarmana, että odotan vielä.

Xact Bear ETF tuottaa laskumarkkinoilla. Ostin tämän keväällä 2009. Tässä kohtaa tuli suurin mokani. Markkinat kääntyivätkin nousuun vastoin omia arvailujani ja kyseinen ETF-paperi salkussani meni rankasti punaiseksi. Ostohintaa oli Ruotsin kruunuissa 48,25 ja myönsin tappioni ja myin ETF-paperin tappiolla hintaan 34,55. Tappiota syntyi siis noin -29%. Ainoa onni onnettomuudessa on, että sijoittamani summat tähän riskipaperiin olivat selvästi suoria osakekkeita pienempiä. Loppuen lopuksi jäin euromääräisesti selvästi voitolle kaupoissani tänä vuonna. Seligsonin Euro Corporate Bonds tuotti kevään ostamisen jälkeen noin 8%. Nämä myin marraskuussa ja ostin tilalle suoria osakkeita. Verojen ja muiden kulujen jälkeen vuosi oli ihan kohtuullisen hyvä, vaikka ajoitukset eivät nappiin menneetkään osakkeiden ostossa. Aloin koota salkkua selkeästi liian myöhään.

Nykyinen salkkuni marraskuun ostosten jälkeen näyttää seuraavalta:

FORTUM – 17,54€

NOKIA – 9,14€

OUTOTEC – 22,96€

WÄRTSILÄ B – 25,35€

ENRGIA RAAKA-AINE ETF (ETFS Energy DJ-AIGCI) – 8,50€

Tällä hetkellä salkku on hivenen pakkasella: -1,35%. Koska tästä eteenpäin pyrin rakentamaan salkkua vuosiksi eteenpäin, en enää sorru lyhyeksi myyntiin. Lyhyen aikavälin arvoilla ei minusta ole mitään merkitystä. Jokainen yhtiö antaa lisäksi keväällä osinkoa ja luotan näiden yhtiöiden maksavan kohtuullista parempaa osinkoa tulevaisuudessa. Nokia on tietysti poikkeus joukossa. Näkemykseni on, että Nokia on tällä hetkellä jonkinasteissa kriisissä ja siksi se on selkeästi alihinnoiteltu markkinoilla. Kunhan NSN saadaan ensi vuonna siivottua kuntoon, niin eiköhän Nokian kurssikin nouse. Kännyköitä se valmistaa, kuin McDonalds purilaisia ja yhtiön brändi on maailman suurimpia. Pitkällä aikavälillä uskon Nokiankin toipuvan.

Wärtsilän veivaus oli vähän siinä ja siinä… Olisin voinut yhtähyvin pitää osakkeen salkussa koko ajan.

Tantuma hellittää jossain vaiheessa ja siksi olen keväällä ostanut energia ETF:ää Saksan markkinoilta. Öljyn ja energian hinta nousee, kun inflaatio nostaa päätään. Tämä on alipainossa salkussa ja pidän sitä jonkinlaisena "inflaatiosuojana". Markkinoiden massiivinen rahaelvytys saattaa näkyvä lähivuosina nopeasti nousevana inflaationa. Silloin tämä arvopaperi saattaa tuottaa kivasti.

Tulen lisämään osakkeita salkkuuni ehkä ensi vuonna osinkojen jälkeen ehkä myöhemmin. Tällä hetkellä seuraan mm. YIT, Rautaruukki, Neste Oil, Ramirent, Kone ja Konecranes yhtiöitä.

Related Posts

WP Twitter Auto Publish Powered By : XYZScripts.com