Laitoin Lovablen tekemään esittelyn osakevalintatyökalustani, johon on tullut aika paljon uusia ominaisuuksia.

https://piksu.net/sepon-screener/

Useimmat ilmaiset osakeskannerit pysähtyvät S&P 500 -tasoon: hyvin tehtyjä Yhdysvaltain päälistauksen näkymiä, mutta kun salkussa on Helsingin, Tukholman, Oslon, Lontoon, Amsterdamin tai Madridin osakkeita, työkalu on yleensä kaivettava jostain muualta. Stock Screener lähestyy ongelmaa toisesta päästä. Sama suodatuslogiikka, sama estimaattipohja ja sama AI-sentimentti rakennetaan kahdeksalle markkinalle: Yhdysvallat (S&P 500), Suomi (OMXH), Ruotsi (OMXS), Norja (OBX), Kanada (TSX), Iso-Britannia (LSE), Alankomaat (AEX) ja Espanja (BME).

Kattavuus on rajattu tarkoituksella kunkin pörssin päälistalle — ei toissijaisia listauksia eikä MTF-vaihtoehtoja. Päivitykset käyttävät kaupankäyntipäivän päätöskursseja; työkalu ei yritä jäljitellä reaaliaikaista intraday-dataa, jolloin lukuja voi käyttää johdonmukaiseen vertailuun ilman pelkoa hetkellisten piikkien aiheuttamasta vääristymästä.

Pääsivun S&P 500 -näkymä: maan välilehdet, suodattimet ja tulostaulukko sentimentteineen.

Tämä artikkeli käy läpi työkalun toiminnot kerros kerrokselta — siis, mitä jokainen painike tekee ja miksi sitä kannattaa käyttää. Oletan lukijan tuntevan perustermistön (P/E, EPS, market cap, beta, sentimentti).

Etusivu rakentuu maan välilehtien ympärille. Vaihtaminen S&P 500:sta Helsingin OMXH:hon vaihtaa myös valuutat (USD → EUR), sektoritaksonomian (englanninkieliset GICS → suomenkieliset Inderes-tyyliset sektorit) ja sopivat sentimenttilähteet. Kunkin maan välilehti tarjoaa identtisen rakenteen: yläosan suodattimet, tulostaulukon, päivitysohjaimet ja estimaatit — mutta lähteet ja datapisteet on kalibroitu paikallisiin markkinoihin.

Suodattimet

Suodatinrivi tukee sijoittajan näkökulmasta keskeisiä rajauksia ilman ylimääräistä ruuhkaa:

• Min EPS-kasvu (Yahoon Forward EPS Growth, %) — etsii pelkät kasvuosakkeet
• Market cap (min/max miljardeissa) — rajaa large/mid/small caps haluttuun haarukkaan
• Sektorit — monivalintainen, maan oma taksonomia
• Max P/E ja Min Dividend Yield — perinteiset arvostus- ja osinkohaut
• Sosiaalinen sentimentti (Bull/Neut/Bear/All) — yhdistää sentimenttisignaalin numeerisiin suodattimiin

Tulostaulukko sisältää oletuksena tickerin, nimen, hinnan, 1D / YTD / 1Y -muutokset, market capin, Forward P/E -arvon (laskettu spot-hinta / projisoitu EPS), EPS-kasvuestimaatin, osinkotuoton sekä sentimenttipalkit (Social, News, Trend). Kaikki sarakkeet ovat lajiteltavia, ja koko tulosjoukon voi viedä CSV-muotoon tarkempaa analyysiä varten.

2. Refresh Data — tietojen pitäminen tuoreena

Päivitykset hoidetaan Refresh Data -alasvedosta, ja vaihtoehdot mukautuvat valittuun maahan. Yhdysvalloille on omat sentimenttilähteet (Stocktwits ja Alpha Vantage), kun taas Euroopan markkinoille käytetään AI-pohjaista uutissentimenttiä paikallisilta lähteiltä.

Refresh Data -alasveto S&P 500 -näkymässä. Eri painikkeet päivittävät hintoja, sentimenttiä ja hakutrendejä erikseen.

• Prices & Fundamentals — hinnat, market cap, P/E, EPS-kasvu Yahoon päivän päätösdatasta
• Social Buzz (Stocktwits) (US) — Stocktwits-viestien sentimentti ja volyymi
• News Sentiment (AlphaVantage) (US) — uutissentimentti, ~25 tickeriä per ajo (rate limit)
• AI Sentiment (FI/SE/NO/CA/GB/NL/ES) — paikalliset uutiset (esim. FI: Inderes ja Kauppalehti, SE: DI ja Avanza, GB: FT ja Investors’ Chronicle) AI-tulkitsemana
• Search Trends — hakutrendien kasvu/lasku, käytetään yhdessä volyymin kanssa kiinnostuksen mittarina

Päivitykset jakautuvat eräisiin niin että API-rajat eivät ylity. Esimerkiksi US-uutisten täysi kierto kestää noin 20 päivää, kun taas eurooppalaiset AI-sentimenttiajot prosessoivat noin 30 osaketta kerralla. Päivitettyjen rivien indikaattorit ilmestyvät tulostaulukkoon Realtime-päivityksinä — taustaan ei tarvitse ladata näkymää uudelleen.

3. Estimates — forward-projektiot 2026–2028

Sijoituspäätökset perustuvat odotettuun tulevaisuuteen, eivät menneeseen. Estimates-osiossa työkalu luo tilikausille 2026–2028 ennusteet liikevaihdolle ja EPS:lle. Pohjana käytetään AI-tulkintaa, joka yhdistää viimeisimmän raportoidun tilikauden ankkurin, analyytikkokonsensuksen ja yhtiön ohjeistuksen.

Estimates-valikko Helsingin näkymässä. Update Estimates ajaa AI-ennusteet; FI-pilotissa on lisäksi regressiomalli vertailupohjaksi.

AI-estimaatit

Päämenetelmä on AI-projektio: kullekin tickerille kerätään yhtiön viimeisimmät raportoidut luvut, kasvuhistoria, sektorikonteksti ja viimeaikaiset uutiset. Tulokset tallennetaan luottamustasolla (high / medium / low / insufficient) ja merkityllä päivämäärällä. Päivitykset ovat kevyitä ja jatkuvia — Update Estimates -painike käsittelee aina vain ne osakkeet, joilla ei ole tuoretta (≤7 päivää vanhaa) estimaattia. Shift+klikkaus pakottaa täyden uudelleenajan 60 osakkeen erissä.

Regressio (FI-pilotti)

Helsingin osakkeille on rakennettu vaihtoehtoinen regressiomalli: kymmenen vuoden vuosittaiset fundamentit haetaan Yahoolta, ja kullekin tickerille sovitetaan log-lineaarinen liikevaihtomalli (CAGR) ja lineaarinen EPS-malli. Mallit raportoivat R²-arvot, datapisteiden määrän ja luottamustason, jolloin näkee heti mitkä projektiot perustuvat vakaaseen historiaan ja mitkä eivät.

Regressiolla on tunnettu rajoite: se ei mallinna käännekohtia. Jos yhtiö (esimerkiksi Neste) on tekemässä jyrkkää käännettä takaisin voitolliseksi, lineaarinen sovite tappiollisten vuosien yli ennustaa edelleen tappiota. Tämän vuoksi regressiota tarjotaan vertailuna AI-estimaateille, ei niiden korvaajana — Compare-näkymässä molemmat lähteet näkyvät rinnakkain ja voi suodattaa Source-valitsimella (AI / Regression / Both).

Compare Estimates -näkymä: liikevaihdon ja EPS:n kasvuprosentit 2026–2028 luottamustasoittain.

Compare-näkymässä jokainen rivi näyttää sektorin, kasvuprosentit ja luottamuksen. Sektori- ja luottamussuodattimet auttavat löytämään esimerkiksi ”kaikki teknologian high-confidence kasvuhistorian Helsingin osakkeet”. Show-valitsimella vaihdetaan kasvuprosenttien ja absoluuttisten lukujen välillä, ja koko näkymän voi viedä CSV:nä jatkokäsittelyyn.

4. Data Mining — Leaders & Followers

Helsingin pörssissä on suhteellisen pieni määrä osakkeita, joten tickerien välisten viivästettyjen korrelaatioiden louhinta on toteuttamiskelpoista. Data Mining -näkymä etsii kahdenlaisia kuvioita:

• Leaders & Followers: tickerit, joiden hintaliikettä toiset tickerit seuraavat 1–8 viikon viiveellä. Kullekin liideriksi tunnistetulle osakkeelle näytetään top-seuraajat sekä viikkoviive (esim. ”WRT1V · 6w · –0.31”) ja korrelaatiokerroin.
• Association rules: fundamenttitapahtumat, jotka yhtiöiden välillä historiallisesti esiintyvät yhdessä — esimerkiksi ”kun yhtiö A nostaa tulosohjaustaan, yhtiö B nostaa sitä myös 3 viikon sisällä”.

Leaders & Followers (FI-pilotti). Score, seuraajien lukumäärä ja top-seuraajat lag/korrelaatio-merkinnöillä.

Tämä on tarkoituksella kokeileva työkalu: kausaliteettia ei väitetä, vain havaittua viivästettyä korrelaatiota historiassa. Mutta jos yksi sektorin liideri lähtee selvään liikkeeseen, listalta voi nopeasti tarkistaa mitä historiallisesti on tapahtunut sen seuraajille seuraavien viikkojen aikana — tieto, jonka käyttäminen on kokeneen sijoittajan vastuulla.

5. AI Recommendations — preferenssipohjaiset suositukset

AI Recommendations on erillinen näkymä, johon syötetään sijoittajan preferenssit profiililomakkeena: halutut markkinat (yksi tai useampi kahdeksasta), riskinsietokyky (Conservative / Moderate / Aggressive), sijoitustavoitteet (kasvu, osinko, arvo, momentum) ja sijoitushorisontti.

Investment Preferences -lomake. Profiilin perusteella tehdään AI-pohjainen suositusten generointi.

Lomakkeen lähetyksen jälkeen taustapalvelu hakee suodatetut osakkeet valitusta markkinasta, yhdistää ne sentimentti- ja estimaattidataan, ja antaa ne AI-mallille kontekstuaaliseen analyysiin. Tuloksena on lista suosituksia perusteluineen — ei pelkkää numerolajittelua, vaan kunkin valinnan kohdalla käydään läpi miksi se sopii valittuun profiiliin.

Tämä ei korvaa omaa due diligenceä — kuten työkalun pohjustusilmoitus muistuttaa, sisältö on yleistä tietoa, ei henkilökohtaista neuvontaa. Mutta lähtökohdaksi systemaattiselle valikoinnille suuresta osakejoukosta se on huomattavasti tehokkaampi kuin manuaalinen suodatusketju.

6. Portfolio Optimizer — salkun rakentaja

Tools-valikon takaa löytyvä Portfolio Optimizer ottaa askeleen syvemmälle: yksittäisten osakkeiden sijaan se rakentaa salkkuehdotuksen annetuilla parametreilla.

Portfolio Optimizer -konfigurointinäkymä: sijoitettava määrä, osakkeiden lukumäärä, sijoitusperiodi, strategia ja markkinat.

Konfiguroitavissa olevat parametrit:

• Investment Amount (EUR) ja Number of Stocks (1–20)
• Investment Period (1–25 vuotta) — vaikuttaa siihen, miten kasvu- vs. arvosignaaleja painotetaan
• Strategy: Max Returns (momentum), Balanced, Dividend Focus, Quality Focus (EPS-kasvu + vakaus), Multi-Factor (kaikkien tekijöiden tasapaino) tai Monthly Income (jakaa osinkotuottoa karkeasti tasaisesti yli vuoden)
• Markets — yksi tai useampi maa
• Max per Stock (%) ja Max per Sector (%) — keskittymärajat hajautukselle

Optimointi käyttää alla useaa pisteytysulottuvuutta (momentum, valuaatio, kasvu, osinko, sentimentti, laatu) ja yhdistää ne valitun strategian painoilla. Tulokset-välilehdellä näkyy ehdotettu salkku: rivit tickereittäin, prosentuaaliset painot, EUR-allokaatiot ja yhteenvetomittarit (odotettu tuotto, hajautus, sektoreiden jakauma). Tulokset voi viedä CSV:nä jatkokäsittelyä varten.

7. Dividend Compass — kuratoitu osinkonäkymä

Dividend Compass on erillinen, kuratoitu näkymä 80 osinko-osakkeelle kahdeksalta markkinalta. Tähän eivät päädy vain korkean tuoton osakkeet, vaan ne joilla on järkevä yhdistelmä tuottoa, viiden vuoden keskituottoa, osingon kasvua ja kohtuullinen Forward P/E.

Dividend Compass: tuotto, 5 vuoden keskituotto, osingon kasvu, Forward P/E ja maksutiheys.

Kunkin rivin Level-merkintä (High / Medium / Low) yhdistää useita laatuindikaattoreita: yli 5 % tuotto + positiivinen kasvu + alle 15 P/E kelpaa High-tasoksi, kun taas pelkkä korkea tuotto laskevalla osinkokasvulla saa varovaisemman merkinnän. Maksutiheys (Annual / Quarterly) on listalla mukana, koska tasaisen kassavirran rakentajalle se on yhtä tärkeä kuin tuottoprosentti itsessään.

Discover Best Companies -painike löytää uusia ehdokkaita, jotka eivät vielä ole listalla — tämä on resursoiva tapa pitää listaa tuoreena ilman manuaalista hakua.

8. Markets Overview ja News — makrokonteksti

Yksittäiset osakeanalyysit ovat arvokkaita vain jos makrotaustalla on kontekstia. Markets-näkymä kokoaa indeksit, valuutat ja hyödykkeet yhteen ruutuun — S&P 500, Nasdaq, FTSE 100, Dow, Russell 2000, OMX-indeksit, EUR/USD, USD/JPY, kulta, hopea, öljy (WTI ja Brent), Bitcoin.

Markets Overview: indeksit, valuutat ja hyödykkeet samassa näkymässä päivän muutosprosentein.

Lisävälilehdet kattavat:

• Sentiment — markkinasentimentti aggregoidusti
• Macro — makrotekijät (korot, työllisyys, inflaatio)
• Outlook — AI-pohjainen yhteenveto markkinatilanteesta

News-näkymä antaa virran markkinauutisia, ja Presentation-näkymässä koko aineisto voidaan ajaa siistinä esitysmuodossa esimerkiksi sijoituskerhon tai työporukan kanssa katsottavaksi.

9. Tekninen pohja lyhyesti

Työkalu pyörii Lovable Cloud -taustapalvelussa. Käyttäjälle olennaisia ovat kaksi seikkaa: dataintegriteetti ja päivitysmalli. Hinnat ja fundamentit päivitetään vain päivän päätösdatana — ei intraday-päivityksiä, jotka voisivat aiheuttaa epäjohdonmukaisia laskelmia. Kaikki muutokset taustalla heijastuvat näkymään välittömästi Realtime-kanavien kautta, joten lataus-painikkeita ei tarvitse painella.

Sentimentti, estimaatit ja hakutrendit ovat resumoitavia — jos ajo katkeaa tai rate limit täyttyy, seuraava ajo jatkaa siitä, mihin edellinen jäi. Tämä mahdollistaa kymmenien tai satojen osakkeiden ajamisen läpi ilman manuaalista valvontaa.

Yhteenveto

Stock Screener ei pyri olemaan korvaaja Bloombergille tai analyytikkokonsensukselle. Se on monikielinen, monimaalainen, AI-täydennetty kerros julkisesti saatavilla olevan datan päällä — rakennettu sijoittajalle, joka haluaa systemaattisen tavan suodattaa, projisoida ja vertailla osakkeita kahdeksalta markkinalta saman katon alta.

Hyvä aloituspolku:

• Aja Refresh Data → Prices & Fundamentals sille markkinalle, jota seuraat eniten
• Aja Estimates → Update Estimates ja katso Compare Estimates -näkymästä luottamustasot
• Käytä AI Recommendations -lomaketta, kun haluat suodatusehdotuksia preferensseilläsi
• Rakenna salkkuehdotus Portfolio Optimizerilla, vie CSV ja vertaa omaan allokaatioon
• Pidä silmällä Dividend Compass -listaa, jos osinko on osa strategiaa

Lopuksi muistutus, joka näkyy myös työkalun yläpalkissa: tämä on yleistä tietoa ja sijoitusvälineiden esittelyä, ei henkilökohtaista sijoitusneuvontaa. Päätökset tekee aina sijoittaja itse — Stock Screener antaa niihin systemaattisemmat raamit kuin valtaosa ilmaisista vaihtoehdoista.