Pankit kysyvät joskus ihmeelliseltäkin kuulostavia asioita ihmisten yksityiselämästä kuten esimerkiksi poliittisesta vaikutusvallasta (ohessa Finanssialan keskusliiton video).

Monet kysyttävistä asioista perustuvat lakiin "Rahanpesun ja terrorisimin rahoittamisen estämisestä". Pankin ja sijoituspalveluyhtiön on lain perusteella selvitettävä asiakkaan henkilöllisyyden lisäksi muun muassa:

• asiakkaan taloudellinen asema (varallisuus, velat, kesämökit ja asunnot,…)
• tiedot asiakkaan varojen alkuperästä (perintö, työ, sijoitustuotot,..)
• syyt miksi asiakas haluaa sijoittaa ja asiakkaan taustalla mahdollisesti vaikuttava todellinen edunsaaja

Cayman saarille lähetettyjä rahoja ei pääsääntöisesti saa takaisin

Näiden tietojen kysymisessä on eräs lohdullinen piirre – yleensä vain rehellisellä asialla oleva sijoituspalveluyhtiö kysyy nämä joskus kiusalliselta tuntuvat yksityisasiat. Epärehellisen palveluntarjoajan tunnistaa usein siitä, ettei hän kysy näitä asioita.

Yleensä kannattaa pitäytyä vain kotimaisissa tai eurooppalaisissa palveluntarjoajissa, jotka kaikki joutuvat nämä kysymään. Cayman saarille lähetettyjä varoja ei pääsääntöisesti saa takaisin – poliisi on voimaton.