Indeksisalkkuja rakentamaan v. 2024

Sijoittaminen

Kirjoitin Piksuun äskettäin otsikolla ”Teemasijoittaminen”. Palaan asiaan kahden monille sijoittajille sopivan esimerkkisalku avulla.

Suunnitelma 1: globaali salkku pienillä riskeillä ja isolla hajautuksella.

Tämä salkku sopii aloittelijoille ja varovaisille sijoittajille. Kyseessä on maailman arvokkaimmat yritykset käsittävä salkku.

Neljä teemaa ja 4 indeksikohdetta (ETF) olisivat seuraavat:

  1. Nysse eli S&P500, 500 USA:n suurinta yritystä, 50 %
  2. MSCI Japan, Tokion pörssin isot, 236 yritystä, 20 %
  3. Eurostoxx 50, Euroopan 50 suurinta yritystä, 10 %
  4. Helsinki 25, Helsingin pörssin 25 suurinta yritystä, 10 %
  5. Käteinen, 10 %

Tämän salkun hajautus on 841 merkittävää länsimaista arvoyritystä indeksien määräämillä painoarvoilla.

Kyseessä on globaali, ETF-sijoitussalkku, jonka hajautus on suuri. Salkku on vakaa, hidasliikkeinen ja melko pienituottoinen. Tämä salkku sopii varovaisille ja asiantuntemusta arvostaville arvosijoittajille.

Suunnitelman taustoja:

Minulla on omakohtaisia kokemuksia ajalta, jolloin opetin sijoittajiksi alkavia reilun 10 vuoden aikana eri puolilla Suomea. Aloitin sijoituskurssit kertomalla, millaisia pörssejä maailmalla on ja miten ne jakautuvat kolmelle mantereelle. Oli kiinnostavaa todeta, että globaali sijoittaminen oli nykyisen maailman osakemarkkinoiden ymmärtämisen perusasioita. Silloin oli jo nähtävissä jakautuminen itään ja länteen sekä sotilasliittojen iso rooli maailman jakautumisessa.

Sijoituskohteista ensimmäisenä putosi Venäjä, joka ajautui ulos kuvioista monien sijoittajien harmiksi. Nyt näyttää sama kohtalo uhkaavan Kiinaa johtavien länsimaiden politiikan kiristyessä.  Aasiasta nousevat esille ”4 Tiikeriä” ja Japani.

Taloustaantumia on aina pelätty, mutta jostain päin maailmaa löytyy ”turvasatamia”. jotka ovat kaikkien indeksisijoittajien ulottuvilla. Joten rohkaisen sijoittamaan indekseihin ETF-tuotteiden avulla eri puolille maailmaa.

Suunnitelma 2: kuusi teemaa ja 6 indeksikohdetta (ETF) olisivat seuraavat:

  1. Nasse, eli Nasdaq 100, USA:n teknologian 100 suurinta, 30 %
  2. Nikkei 225, Tokion teknologia 225 yritystä, 20 %
  3. TechDax, Frankfurtin pörssin teknologian 30 suurinta, 10 %
  4. Helsinki 25, Helsingin pörssin 25 suurinta yritystä, 10 %
  5. Copenhagen 25, Kööpenhaminan pörssin 25 suurinta yritystä, 10 %
  6. Stockholm 30, Tukholman pörssin 30 suurinta yritystä, 10 %
  7. Käteinen, 10 %

Tämä on globaali sijoitussalkku maailman arvokkaimpiin teknologiayrityksiin pienillä riskeillä ja isolla hajautuksella, joka sopii varovaisille sijoittajille. Salkun hajautus on 435 johtavaa teknologiayritystä länsimaissa indeksien määräämillä sisäisillä painoarvoilla.

Kyseessä on asiantuntijoiden näkemyksiä myötäilevä, vakaa ja hidasliikkeinen teknologian sijoitussalkku.  Salkun tuottotaso ja markkinariski on hieman isompi, kuin vaihtoehdossa 1. Tämäkin salkku sopii varovaisille, ja asiantuntemusta arvostaville, teknologian merkitystä korostaville sijoittajille.

Tämän suunnitelman taustoja:

Salkun takana on laaja hajautus länsimaiden teknologiaan ja näkemys teknologian tulevaisuuden suuriin mahdollisuuksiin kehityksen edistäjänä.

Nyt jo tietotekniikka on pitkällä ja maailman mahtavimmat yritykset tekevät huipputuloksia pilvipalveluissa.  Tekoälyn avulla ollaan tekemässä taas suurta harppausta eteenpäin ja muun muassa lääketiede hyötyy tästä merkittävästi.

Näiden kahden suunnitelman kritiikkiä:

Maailma muuttuu ja osakemarkkinat sen mukana. Mikään ei ole pysyvää, eivätkä ”kaavamaiset” ajatukset pysy loputtomasti ”oikeina” tai sopivina ratkaisuina. Silti amerikkalaisten sijoittajien mieltymyksiä kannattaa seurata, koska heillä on suurin painoarvo sijoitusmaailmassa.

Lukija huomaa, että eri indeksien painotukset esimerkeissä ovat tärkeitä, mutta saattavat olla ajankohtaan nähden myös täysin vääriä. Vasta kokemus eli oikea sijoittaminen osoittaa niiden järkevyyden ja ajankohtaisuuden.

Olen löytänyt uusia keinoja tietojeni ajan tasalla pitämiseksi, joten olen kehittänyt yllä olevia perusratkaisuja vieläkin tehokkaammiksi ja parhaiten nykyhetkeen sopiviksi.

Tapio Haavisto

 

Sidonnaisuuksistani: Tämä juttu on mainos.

Jos olet kiinnostunut asiasta enemmän, voit ostaa tämän palvelun osoitteesta

siopkirja.fi

Mainitusta osoitteesta löytyy palvelun hinnat ja palvelun kuvaus kohdasta: Artikkelit

Palveluita on 2 ja tämä oli nimeltään       ”ETF-ja osakevalitsin 2024”

 

2 thoughts on “Indeksisalkkuja rakentamaan v. 2024

  1. Tässä vielä rahastot joiden kautta voit esimerkiksi Nordnetistä ostaa noita 4 teeman mukaisia indeksi- ETF rahastoja:

    Nysse eli S&P500, 500 USA:n suurinta yritystä, 50 %:
    https://www.boerse-frankfurt.de/en/etf/vanguard-s-p-500-ucits-etf

    MSCI Japan, Tokion pörssin isot, 236 yritystä, 20 %:
    https://www.boerse-frankfurt.de/en/etf/ishares-core-msci-japan-imi-ucits-etf-usd-acc

    Eurostoxx 50, Euroopan 50 suurinta yritystä, 10 %
    https://www.boerse-frankfurt.de/en/etf/ishares-core-msci-europe-ucits-etf-eur-dist

    Helsinki 25, Helsingin pörssin 25 suurinta yritystä, 10 %
    https://www.nordnet.fi/fi/markkina/rahastosijoittaminen/nordnet-indeksirahasto-suomi-aiemmin-superrahasto

    Lisää etf rahastovaihtoehtoja voi katsoa Piksun osake-etf rahastosivulta:
    https://piksu.net/etf-rahastot/

  2. ”Indeksisalkkuja rakentamaan v. 2024”

    Kiitos palautteestasi, ja se oli hyvä täydennys ”arvosijoittajille”.

    Pitkällä tähtäimellä suunnitelma 2 eli teknosijoittaminen on yhtä tärkeä valtaväylä, eli siinä oli kohteita 6 ja hieman isompi riski. Ajan kuluessa isomman riskin ottaminen yleensä merkitsee myös isompaa tuottoa?

    Molemmissa esimerkeissä on se kaavamainen vika, että maailma muuttuu eikä osaava sijoittaja elä tyhjiössä. Taitavan sijoittajan pitää myös olla sijoittajien ja mieluiten vielä jenkkisijoittajien mielipiteen ymmärtäjä ja ennakoida tulevaisuuttakin sopivassa määrin.

    Eri ETF- tuotteiden painottaminen ja hyvien teemojen löytäminen on rautaa.

Vastaa

Related Posts